Oscar
Ugarteche y Jorge Zaldivar
ALAI
AMLATINA, 17/10/2016.- El
pasado mes de septiembre, el Departamento de Justicia de EE.UU. volvió a
cimbrar los mercados financieros, con una multa impuesta a Deutsche Bank (DB)
por USD 14 mil millones por el uso de las hipotecas basura en la construcción
de nuevos instrumentos financieros vendidos entre el 2006 y 2008 sin advertir a
los compradores sobre su contenido.[1]
En
un primer momento, el banco se mostró fuerte y despreocupado, con la intención
de no atemorizar a los accionistas. Pero luego se complicó el tema porque
las reservas disponibles del banco para pago de multas son de USD 5.400
millones. Es decir, la institución tendrá que negociar con las
autoridades para reducir la multa antes de que entre el nuevo presidente
electo, dado que es tan alta y difícilmente pagable. Tres semanas
después, le puso otra multa por 9,000 millones de dólares.
Entre
2013 y 2016 hay solo una multa mayor, la de JP Morgan Chase en noviembre de
2013 por USD 28,000 millones por prácticas delictivas en la gestión de bonos
hipotecarios. Bank of América recibió una por USD 16,650 millones por la
venta de activos tóxicos (análogo a DB) en agosto de 2014. El total de
multas entre 2010 y 2016 suma 350,000 millones de dólares de las que un tercio
son para Bank of America, JP Morgan y Deutsche Bank. Lo que estas multas
reflejan es la capacidad del Departamento de Justicia de Estados Unidos de
aplicar la ley de Estados Unidos globalmente. Esto habla no de
aislacionismo, como propone GEAB 107, sino de unilateralismo.
|
|
LOS SIFIS Y SUS MULTAS
|
|||||
|
|
Nombre
del banco
|
Causa
de la multa
|
Fecha
|
Monto
de la multa en US$
|
Precio
de las acciones el
1.6.2015*
|
Precio
de las
acciones
al
30.9.2016*
|
|
1
|
Deutsche
Bank
|
A.
Manipulación de las tasas libor.
B.
Manipulación de sus balances y ocultación de pérdidas.
C.
Violación del embargo económico.
D.
Evasión de impuestos por parte de sus contribuyentes.
E.
Uso de hipotecas basura.
*F.
Divulgación de información no pública.
|
Abril
2015
Mayo
2015
Noviembre
2015
Noviembre
2015
Septiembre
2016
Octubre
2016
|
1,500
mdd
55
mdd.
258
mdd.
31
mdd.
14,000
mdd.
9,500
mdd.
|
27.34€
|
11.71€
|
|
2
|
*BNP
Paribas
|
A.
Violación de sanciones económicas de EE. UU. en Sudán, Cuba e Irán.
|
Julio
2014
|
10,5
mdd.
|
54.85€
|
45.77€
|
|
3
|
HSBC
|
A.
Lavado de dinero.
|
Diciembre
2012
|
1,900
mdd.
|
$
47.47
|
$
37.61
|
|
4
|
Goldman
Sachs
|
A.
Fraude a inversores.
B.
Obtención ilegal de informes de la Fed.
|
Abril
2016
Agosto
2016.
|
5,000
mdd.
36,3
mdd.
|
$
207.81
|
$
161.27
|
|
5
|
*JP
Morgan Chase
|
A.
Prácticas delictivas en la gestión de los bonos hipotecarios.
|
Noviembre
2013
|
28,000
mdd.
|
$
67.42
|
$
66.59
|
|
6
|
*Citigroup
|
A.
Manipulación del mercado.
|
Mayo
2016
|
15,4
mdd.
|
$ 54.45
|
$ 47.23
|
|
7
|
Barclays
|
A.
Manipulación de la tasa libor.
|
Agosto
2016
|
100
mdd.
|
3.75€
|
1.89€
|
|
8
|
Royal
Bank of Scotland
|
A.
Por violar sanciones a Cuba.
B.
Manipulación de las tasas.
|
Diciembre
2013
Mayo
2015
|
100
mdd.
669
mdd.
|
341.40£
|
178.80£
|
|
9
|
UBS
|
A.
Manipulación de los mercados de divisas.
|
Mayo
2015
|
545
mdd.
|
$
21.53
|
$
13.62
|
|
10
|
*Bank
of America
|
A.
Venta de activos tóxicos.
|
Agosto
2014
|
16,650
mmd
|
$
16.55
|
$
15.65
|
Fuentes:
1.
A. https://www.justice.gov/,
*Precio
de las acciones al cierre, fuente: https://es-us.finanzas.yahoo.com/
Es
la misma tendencia que se observa en las reglas de comercio con el TPP y el
TTIP pero en finanzas. La interrogante es si es el mismo criterio utilizado
para el banco alemán que para los dos grandes americanos. La suma de 23,000
millones de dólares de multas entre setiembre y octubre del 2016 a DB abre la
sospecha que es un intento por quebrarlo y con eso debilitar a la economía
alemana.
La
gran pregunta es si la gran banca tuvo que cometer infracciones de estas
dimensiones para obtener utilidades entre el 2007 y el 2013 de la mano de otros
bancos, esta es una actividad criminal que se conoce como crimen organizado.
Una decisión de actuar de esta manera de parte de al menos los altos
funcionarios de los 10 bancos señalados es una confabulación criminal y merece
más que multas, pena de cárcel para los tomadores de decisión.
CU.
17 de octubre de 2016
-
Oscar Ugarteche, Investigador titular IIEC UNAM, SNI/Conacyt. Coordinador www.obela.org
-
Jorge Zaldivar, Proyecto www.Obela.org
[1] https://www.justice.gov/accomplishments: PROTECTING TAXPAYER DOLLARS AND
CONSUMERS AGAINST FINANCIAL FRAUD WHILE ENSURING COMPETITIVE MARKETS.
Consultado 14/10/2016.
URL de este artículo: http://www.alainet.org/es/articulo/181026
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